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적립식펀드가 인기를 끄는 이유 5가지
1. 저금리 현상이 계속되고 있습니다.
요즘 은행금리는 매우 낮은데 물가는 꾸준히 오름세여서 물가상승과 두 자리수인
세금(이자소득세)을 감안할 경우 실질금리는 마이너스입니다.
따라서 자산운용시 정기적금 등 기존 금융상품에만 의존하는 것은 사실상 재테크를
안 하는 것과 마찬가지다. 이 때문에 마땅한 투자처를 찾지 못한 시중자금이 인플레
헤지기능이 있는 적립식펀드에 몰리는 것입니다.
이는 우리나라뿐만 아니라 미국, 일본, 영국 등 선진국에서도 마찬가지 현상입니다.
2. 위험을 분산할수 있습니다.
펀드상품과 주식 매입시기를 모두 분산할 수 있습니다.
통상 적립식펀드는 간접투자방식으로 다양한 포트폴리오로 구성되어 있어서
직접 투자방식보다 리스크가 낮습니다.
또 적립식펀드는 상품구성에 관한 위험분산과 주식 매입시기 분산의 경우,
같은 금액을 매달 같은 날에 투자하기 때문에 리스크 감소효과가 매우 크다는
장점이 있습니다.
3. 목돈 없이도 주식투자가 가능합니다.
적립식펀드는 당장 목돈 없이도 주식투자로 목돈을 만들어가는 것이 가능합니다.
은행의 정기적금처럼 매월 일정금액을 불입하여 펀드에 투자하는 것이므로 일시금을
조기에 마련하기 어려운 샐러리맨, 중산층, 서민층에게 매우 적합한 재테크 수단입니
다.
4. 거치식 투자보다 더 효과적입니다.
한꺼번에 목돈을 투자하는 일반 펀드에 비해 투자위험도가 상대적으로 낮다는 점도
매력 포인트입니다.
즉, 불입금의 납입도 편하고 직접투자나 일시금 투자에 비해서는 안정성도 매우
높습니다.
실제 주식에 투자한 사람들의 수익륭를 보면 거치식 투자보다 적립식펀드의
수익률이 상대적으로 높게 나타났습니다.
5. 펀드의 계좌당 평균 매입단가를 낮출 수 있다.
적립식펀드는 매월 일정기간에 돈을 나누어 투자하기 때문에 주식(또는 채권)이 쌀
때는 많이 사고 비쌀 때는 적게 사는 특이한 호양효과가 있습니다.
일정액을 적립함으로써 시장주기 전반에 자연스럽게 분산투자가 이루어집니다.
따라서 주가가 하락하더라도 정기적으로 주식을 분할 매입하기 때문에 평균
매입단가를 낮추는 효과를 볼 수 있으며 위험을 분산하여 리스크를 최소화하면서도
수익률은 극대화할 수 있습니다.
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